O software de prevenção de fraudes financeiras ajuda as organizações a proteger o fluxo de caixa, manter a conformidade regulatória e proteger os relacionamentos com fornecedores, clientes e parceiros, prevenindo pagamentos fraudulentos, personificação de fornecedores e outras atividades fraudulentas. Essas soluções reduzem o risco financeiro, protegem a reputação das empresas e garantem que os fundos sejam alocados a beneficiários legítimos.
O software de prevenção de fraudes financeiras é tipicamente usado por corporações, especificamente por equipes financeiras que gerenciam pagamentos B2B. É frequentemente utilizado por equipes de contas a pagar para verificar fornecedores, sinalizar transações suspeitas e monitorar o processo de pagamento como um todo. As equipes de compras o utilizam durante o processo de integração de fornecedores para validar fornecedores e suas contas bancárias, e as equipes de auditoria interna podem usá-lo para manter trilhas de auditoria, monitorar a conformidade e reduzir o risco financeiro.
Este software ajuda a abordar o risco de fraude de pagamento, personificação de fornecedores e falhas nos controles internos, incluindo recursos como:
Verificação de identidade de fornecedores e validação de contas bancárias
Detecção de transações duplicadas
Prontidão para conformidade e auditoria
Monitoramento contínuo e alertas
As soluções de prevenção de fraudes financeiras frequentemente se integram com sistemas ERP e software de compras, e também podem complementar sistemas de gestão de tesouraria e ferramentas de governança, risco e conformidade. Não deve ser confundido com software de proteção contra fraudes em e-commerce, que é mais voltado para a aplicação de regulamentos e análise de comportamento de compra, em vez de monitorar, detectar e alertar incidentes de fraude à medida que acontecem, assim como software de detecção de fraudes, que os departamentos de TI usam comumente para monitorar o comportamento dos usuários e possíveis ações fraudulentas feitas por seus usuários, como ataques cibernéticos e lavagem de dinheiro.
Para se qualificar para inclusão na categoria de Prevenção de Fraudes Financeiras, um produto deve:
Verificar a autenticidade dos fornecedores e confirmar que os detalhes de suas contas bancárias correspondem
Manter trilhas de auditoria com registros de quem alterou o quê e quando
Reduzir erros manuais automatizando etapas como integração de fornecedores, validação de contas bancárias, detecção de transações duplicadas, etc.
Sinalizar fornecedores, faturas ou outras atividades suspeitas que sejam anomalias
Monitorar continuamente fornecedores em busca de mudanças ou sinais de alerta, como detalhes de contas bancárias atualizados, mudanças de endereço, permissões de usuário, etc.
