Il software per la prevenzione delle frodi finanziarie aiuta le organizzazioni a proteggere il flusso di cassa, mantenere la conformità normativa e proteggere le relazioni con fornitori, clienti e partner prevenendo pagamenti fraudolenti, impersonificazione di fornitori e altre attività fraudolente. Queste soluzioni riducono il rischio finanziario, proteggono la reputazione delle aziende e garantiscono che i fondi siano destinati a beneficiari legittimi.
Il software per la prevenzione delle frodi finanziarie è tipicamente utilizzato dalle aziende, in particolare dai team finanziari che gestiscono i pagamenti B2B. È spesso utilizzato dai team di contabilità fornitori per verificare i fornitori, segnalare transazioni sospette e monitorare l'intero processo di pagamento. I team di approvvigionamento lo utilizzano durante il processo di onboarding dei fornitori per convalidare i fornitori e i loro conti bancari, e i team di audit interno possono utilizzarlo per mantenere tracce di audit, monitorare la conformità e ridurre il rischio finanziario.
Questo software aiuta ad affrontare il rischio di frodi nei pagamenti, impersonificazione di fornitori e il fallimento dei controlli interni includendo funzionalità come:
Verifica dell'identità del fornitore e convalida del conto bancario
Rilevamento di transazioni duplicate
Prontezza alla conformità e all'audit
Monitoraggio continuo e avvisi
Le soluzioni per la prevenzione delle frodi finanziarie spesso si integrano con sistemi ERP e software di approvvigionamento, e possono anche completare sistemi di gestione della tesoreria e strumenti di governance, rischio e conformità. Non deve essere confuso con il software di protezione dalle frodi nel commercio elettronico, che è più orientato a far rispettare le normative e analizzare il comportamento d'acquisto, piuttosto che monitorare, rilevare e segnalare incidenti di frode mentre accadono, così come il software di rilevamento delle frodi, che i dipartimenti IT utilizzano comunemente per monitorare il comportamento degli utenti e le potenziali azioni fraudolente compiute dai loro utenti, come attacchi informatici e riciclaggio di denaro.
Per qualificarsi per l'inclusione nella categoria Prevenzione delle Frodi Finanziarie, un prodotto deve:
Verificare l'autenticità dei fornitori e confermare che i loro dati bancari corrispondano
Mantenere tracce di audit con registrazioni di chi ha cambiato cosa e quando
Ridurre gli errori manuali automatizzando passaggi come l'onboarding dei fornitori, la convalida del conto bancario, il rilevamento di transazioni duplicate, ecc.
Segnalare fornitori, fatture o altre attività sospette che sono anomalie
Monitorare continuamente i fornitori per cambiamenti o segnali di allarme, come dettagli del conto bancario aggiornati, cambiamenti di indirizzo, permessi utente, ecc.
