As empresas utilizam software de crédito e cobrança para garantir que os clientes paguem pelos produtos e serviços entregues pela empresa. Ao recuperar os valores devidos em tempo hábil, as empresas podem contar com um fluxo consistente de dinheiro para financiar suas operações. Este tipo de software é usado por equipes de contabilidade para identificar quais faturas estão em atraso, combinar faturas e pagamentos, reduzir erros de processamento e gerenciar questões de cobrança, como dívidas incobráveis (valores devidos por clientes que provavelmente não serão pagos). Os contadores também usam software de crédito e cobrança para gerenciar créditos de clientes a fim de mitigar o risco de não receber o pagamento. Este tipo de software também pode ser usado por agências de cobrança que recuperam pagamentos pendentes em nome de seus clientes.
O software de crédito e cobrança pode ser oferecido como um produto independente ou como parte de um conjunto de gestão financeira. Ferramentas de crédito e cobrança independentes precisam se integrar com software de contabilidade e sistemas ERP ou com soluções pontuais relacionadas, como software de automação de contas a receber.
Para se qualificar para inclusão na categoria de Crédito e Cobrança, um produto deve:
Permitir que os usuários definam limites de crédito para clientes e os ajustem com base no histórico de pagamentos ou tipo de cliente
Combinar informações de faturas, como o valor ou a data de vencimento, com pagamentos
Identificar pagamentos futuros a vencer e notificar os clientes por e-mail, telefone ou correio
Gerenciar pagamentos em atraso e aplicar penalidades ou sobretaxas por pagamentos atrasados
Monitorar o histórico de pagamentos e identificar clientes que têm maior probabilidade de pagar com atraso
Analisar discrepâncias entre faturas e pagamentos e determinar o que as causou
